如何斬?cái)嘣p騙團(tuán)伙的“洗錢”通道，成為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的關(guān)鍵。

　　當(dāng)四處游弋的網(wǎng)約車，成為騙子的“運(yùn)鈔車”，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)再度升級(jí)。最早在今年9月，上海警方就已發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)約車成為騙子的“閃送”工具，遞送騙取的黃金、現(xiàn)金等財(cái)物。

　　類似情況在全國(guó)多地頻繁發(fā)生。從各地警方公布的信息看，騙術(shù)本身并不“高明”：或是刷單返現(xiàn)陷阱，或是引誘投資理財(cái)，或是冒充公檢法機(jī)關(guān)等，讓受害者入局。不同的是，獲取詐騙財(cái)物的方法，又重新回歸線下。

　　不僅是網(wǎng)約車，匯兌購(gòu)物卡、虛擬幣交易、實(shí)體店套現(xiàn)等，騙子獲取涉詐財(cái)物的手法不斷演變，給打擊和治理帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。如何斬?cái)嘣p騙團(tuán)伙的“洗錢”通道，成為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的關(guān)鍵。

　　新手法：網(wǎng)約車變成“運(yùn)鈔車”

　　10月10日中午，剛送完上一位乘客，就“搶”到了從浦東到寶山的長(zhǎng)距離訂單，網(wǎng)約車司機(jī)李明(化名)心里竊喜。

　　這個(gè)訂單不太尋常。李明到上車點(diǎn)后，乘客沒(méi)有上車，只是把身上抱的紙箱放進(jìn)后座，讓他把東西送到目的地，告訴他收貨人的聯(lián)系方式，說(shuō)完就走了。

　　當(dāng)運(yùn)載的對(duì)象由乘客變成包裹，許多網(wǎng)約車司機(jī)并未覺察風(fēng)險(xiǎn)。“我沒(méi)問(wèn)里面是什么，反正就是送個(gè)箱子嘛。”開網(wǎng)約車三年多，李明之前幫人送過(guò)文件，對(duì)他來(lái)說(shuō)，只要完成行程，收到錢，送乘客還是送物品，沒(méi)有區(qū)別。

　　到達(dá)原定目的地，李明把車停在路邊，給收件人打電話。“對(duì)方說(shuō)在外面辦事，要改目的地，在電話里給我指路。”按照手機(jī)那頭的指示行駛，幾分鐘后，一名男子在路邊招手，確認(rèn)了訂單信息后，取走了后座上的紙箱。

　　約莫兩小時(shí)后，李明接到浦東公安分局花木派出所民警打來(lái)的電話，向他了解上述訂單的情況。直到那時(shí)他才知曉，紙箱里裝著7萬(wàn)元。更出乎意料的是，取走箱子的人，是電信詐騙團(tuán)伙成員。

　　蒙在鼓里的網(wǎng)約車司機(jī)，突然被卷入一起詐騙案件。“警察查下來(lái)，我確實(shí)是不知情的。虛驚一場(chǎng)。”李明說(shuō)，今后再接到只運(yùn)送物品的訂單會(huì)拒絕，“不想惹麻煩”。

　　情況如出一轍。兩個(gè)月以來(lái)，上海多名網(wǎng)約車司機(jī)因運(yùn)送涉詐財(cái)物接受警方調(diào)查。在詐騙團(tuán)伙的布局中，不明所以的網(wǎng)約車司機(jī)，被利用成為轉(zhuǎn)移涉詐財(cái)物的“工具人”。

　　詐騙手法的變化，公安部門早已察知。在李明運(yùn)送紙箱的過(guò)程中，警方通過(guò)警銀合作預(yù)警機(jī)制，找到了詐騙受害者姜先生。“姜先生遭遇的是投資理財(cái)類詐騙，騙子跟他說(shuō)，線下交付現(xiàn)金投資款，可以省去平臺(tái)交易費(fèi)用。”承辦此案的花木派出所民警顧磊告訴記者，已經(jīng)被深度洗腦的姜先生，按照騙子指示，先用積蓄購(gòu)買了實(shí)物黃金，然后到銀行取現(xiàn)，之后將這些財(cái)物打包裝箱，再叫網(wǎng)約車轉(zhuǎn)運(yùn)“投資款”。

　　根據(jù)警方調(diào)查，拿走紙箱的男子，輾轉(zhuǎn)從浦東到閔行再到寶山，身邊有3名同伙隨行。10月11日凌晨，民警在寶山區(qū)一間旅館內(nèi)開展圍捕行動(dòng)，一舉抓獲向某、龍某、張某、楊某4名犯罪嫌疑人，當(dāng)場(chǎng)查獲涉案包裹，內(nèi)含現(xiàn)金7萬(wàn)元及黃金首飾17件，共價(jià)值30余萬(wàn)元。

　　據(jù)嫌疑人交代，他們通過(guò)境外通信軟件與上線聯(lián)系，專門負(fù)責(zé)獲取詐騙財(cái)物。因直接去銀行拿走錢款容易被發(fā)現(xiàn)，他們便按照上線指示，引導(dǎo)被害人用網(wǎng)約車轉(zhuǎn)運(yùn)。過(guò)程中，他們會(huì)給接單司機(jī)留下聯(lián)系方式，等司機(jī)快到達(dá)定位地址時(shí)，為其指路到真正的取貨地點(diǎn)，以增加迷惑性。

　　這起案例僅僅是近期“黃金、現(xiàn)金+網(wǎng)約車”騙局的一個(gè)縮影。記者從上海警方獲悉，“線上洗腦＋線下取現(xiàn)＋網(wǎng)約車投送”的組合模式，已成為近期高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法。今年9月，松江警方也曾查獲一起利用網(wǎng)約車運(yùn)送黃金的詐騙案件，成功幫受害人挽回?fù)p失近4萬(wàn)元。

　　新風(fēng)險(xiǎn)：網(wǎng)約車運(yùn)送不明包裹

　　不僅在上海，近期，全國(guó)頻繁出現(xiàn)利用網(wǎng)約車運(yùn)送現(xiàn)金、黃金等，轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)涉詐財(cái)物的案件。據(jù)媒體報(bào)道，鄭州、武漢、金華等多地出現(xiàn)利用快遞、網(wǎng)約車運(yùn)送黃金實(shí)施“線上詐騙+線下取錢”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例——為了快速實(shí)施詐騙與轉(zhuǎn)移洗白贓款，不法分子誘騙受害者，提取現(xiàn)金或購(gòu)買黃金，并通過(guò)網(wǎng)約車運(yùn)送到指定地點(diǎn)，給后者造成較大財(cái)產(chǎn)損失。

　　“從9月份開始，我們多次查處用網(wǎng)約車轉(zhuǎn)運(yùn)涉詐財(cái)物的情況。有些網(wǎng)約車還是跨省市運(yùn)送的，說(shuō)明詐騙分子很狡猾。”市公安局刑偵總隊(duì)九支隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)黃力乾介紹，與之關(guān)聯(lián)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的類型主要有：刷單返利+郵寄黃金“提現(xiàn)”、虛假投資理財(cái)+郵寄黃金“充值”、冒充公檢法+郵寄黃金“自證清白”等。

　　結(jié)合各地警方公布的案例，在詐騙實(shí)施階段，還是以常見的詐騙套路為基礎(chǔ)。而獲取受害人信任后，詐騙分子便以需要“支付手續(xù)費(fèi)”“繳納解凍金、保證金”“投資入股”等理由，誘騙受害人將大額現(xiàn)金或黃金等通過(guò)快遞或網(wǎng)約車運(yùn)送到指定地點(diǎn)，在實(shí)施詐騙的同時(shí)，還能“洗白”詐騙資金。

　　“這類詐騙活動(dòng)的最大變化是，在獲取詐騙財(cái)物的環(huán)節(jié)，由原來(lái)的線上轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)變?yōu)檎T騙受害人將大額現(xiàn)金或黃金等，通過(guò)網(wǎng)約車運(yùn)送到指定地點(diǎn)來(lái)騙取錢財(cái)。”黃力乾說(shuō)，這樣做的目的，是為了不見面、不現(xiàn)身就能成功獲取現(xiàn)金或黃金，相較于線上轉(zhuǎn)賬而言，更加具有隱蔽性和迷惑性。

　　在此之前，同樣為了逃避公安機(jī)關(guān)偵查打擊的“郵寄黃金”騙局一度盛行。一名長(zhǎng)期從事反詐偵查的民警表示，隨著公安機(jī)關(guān)打擊行動(dòng)的不斷深入和預(yù)警勸阻工作的廣泛開展，詐騙分子通過(guò)銀行賬戶、第三方支付轉(zhuǎn)移被騙資金的渠道愈發(fā)受到限制。于是，詐騙分子想出新的法子：用實(shí)物代替轉(zhuǎn)賬，用于規(guī)避相關(guān)部門的追蹤和打擊。

　　如今，為何網(wǎng)約車取代快遞、閃送等渠道，成為新的涉詐財(cái)物轉(zhuǎn)移工具？上述民警表示，郵政、快遞、閃送等行業(yè)，逐步嚴(yán)格對(duì)快件收寄的驗(yàn)視要求，也有對(duì)收件人的實(shí)名核查要求，加之物流從業(yè)者對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范能力增強(qiáng)，“詐騙分子通過(guò)快遞、閃送等寄送實(shí)物黃金，被查的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越大，所以又開始鉆新的空子。”于是，便捷的網(wǎng)約車就成了詐騙分子的新工具。

　　多名受訪者指出，對(duì)于網(wǎng)約車運(yùn)送包裹的行為，目前仍缺失有效管理和操作規(guī)范，呼吁主管部門和企業(yè)盡快建立完善相關(guān)規(guī)則。針對(duì)這一新的犯罪手法，閔行公安分局正利用“平安聯(lián)盟”機(jī)制，聯(lián)手企業(yè)對(duì)網(wǎng)約車司機(jī)開展反詐宣傳，并指導(dǎo)網(wǎng)約車平臺(tái)制定應(yīng)對(duì)策略，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　那么，網(wǎng)約車司機(jī)實(shí)際參與了轉(zhuǎn)移涉詐財(cái)物，會(huì)否涉嫌違法犯罪？警方和法律界人士均表示，如果確實(shí)不知道運(yùn)送包裹為涉詐財(cái)物，一般來(lái)說(shuō)不構(gòu)成違法犯罪。

　　但需要注意的是，如果存在知情或伙同情節(jié)，就屬于刑法規(guī)定的“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的”，可能涉嫌構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

　　為避免產(chǎn)生不必要的風(fēng)險(xiǎn)，警方建議，網(wǎng)約車司機(jī)在接到物品運(yùn)送單時(shí)，要嚴(yán)格落實(shí)開箱驗(yàn)貨等工作規(guī)程，如果遇到投送大額現(xiàn)金、運(yùn)送不明包裹、頻繁更換交易地點(diǎn)等可疑情況的要立即舉報(bào)，切勿成為詐騙分子的“幫兇”。

　　新挑戰(zhàn)：洗錢手法不斷變化，如何打擊治理？

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，這兩年，線下渠道又成為詐騙團(tuán)伙“洗錢”的重要方式，給社會(huì)公眾造成新的危害。多地警方發(fā)現(xiàn)，有車手(洗錢團(tuán)伙)盯上了實(shí)體店鋪，通過(guò)到餐飲店、花店、金店、手機(jī)店等進(jìn)行大額消費(fèi)，或借口支付限額讓店主幫忙轉(zhuǎn)賬等方式，來(lái)洗白涉詐資金。

　　而被卷入其中的商戶經(jīng)營(yíng)者，無(wú)意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，導(dǎo)致自己名下的賬戶被凍結(jié)，可能承擔(dān)涉案資金被劃扣的經(jīng)濟(jì)損失及法律責(zé)任。

　　而在線上，“跑分”等手段依然盛行，一些詐騙團(tuán)伙開始通過(guò)購(gòu)買虛擬貨幣，向境外轉(zhuǎn)移涉詐資金，給監(jiān)管和整治帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。據(jù)介紹，利用虛擬貨幣洗錢的過(guò)程中，賣方先在虛擬幣交易平臺(tái)上出售虛擬貨幣，買方支付人民幣用于購(gòu)買虛擬貨幣，賣方用銀行賬戶收取贓款，再進(jìn)行拆分、取款，之后再將現(xiàn)金交給上家，并收取虛擬貨幣作為傭金，如此循環(huán)往復(fù)，逐步洗白贓款。實(shí)際上，買方的賬戶就是電信詐騙分子控制的賬戶。

　　一名法律界人士指出，虛擬貨幣一是匿名，二是去中心化，能實(shí)現(xiàn)快速、大額向境外轉(zhuǎn)移資金。同時(shí)，利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移贓款的時(shí)候，大額資金也會(huì)被打散，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部人員分工負(fù)責(zé)不同種類的虛擬貨幣的資金轉(zhuǎn)移。同時(shí)，對(duì)于司法部門來(lái)說(shuō)，利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移贓款的犯罪取證難度也更大。

　　“為了逃避公安機(jī)關(guān)的止付、凍結(jié)措施，犯罪分子不斷尋找、試探資金鏈薄弱環(huán)節(jié)，創(chuàng)新贓款轉(zhuǎn)移方式。”黃力乾說(shuō)，在犯罪手段和方式不斷變化升級(jí)的情況下，警方也在大力推動(dòng)反制技術(shù)的研發(fā)應(yīng)用，通過(guò)搶占技術(shù)高地來(lái)擠壓犯罪空間。

　　在打擊和治理“洗錢”違法犯罪活動(dòng)時(shí)，參與其中的人，尤為需要關(guān)注。上述法律界人士表示，對(duì)參與“洗錢”環(huán)節(jié)的人員，根據(jù)行為的不同，主要涉及掩飾、隱瞞犯罪所得罪和“幫信罪”。所謂“幫信罪”，即幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為。2015年11月起施行的刑法修正案(九)對(duì)此作出明確規(guī)定，受到各界廣泛關(guān)注。

　　從各地檢察院的數(shù)據(jù)看，這個(gè)滋生于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪溫床的新型犯罪，案件數(shù)量逐年攀升。同時(shí)，犯罪手段呈現(xiàn)智能化特點(diǎn)，如使用批量注冊(cè)軟件等技術(shù)設(shè)備以及虛擬幣等手段來(lái)實(shí)施。此外，犯罪主體呈低齡化、低學(xué)歷、低收入特征，未成年人、在校學(xué)生等涉案人數(shù)增多，有的甚至在自身行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪時(shí)也絲毫沒(méi)有察覺。“他們?cè)谙村X活動(dòng)中，充當(dāng)租售銀行卡和電話卡、跑分等行為角色，可以理解為詐騙分子洗錢的幫兇，構(gòu)成電詐鏈條中的洗錢工具人。”上述法律界人士說(shuō)。

　　為應(yīng)對(duì)“洗錢”活動(dòng)的新形勢(shì)，我國(guó)正不斷完善制度設(shè)計(jì)和落實(shí)措施。今年11月8日，全國(guó)人大常委會(huì)表決通過(guò)了新修訂的反洗錢法，圍繞明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務(wù)規(guī)定等內(nèi)容，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。公安部門也在強(qiáng)化多警種合作、提升偵查技術(shù)等方面發(fā)力，力爭(zhēng)提升全鏈條打擊、切斷非法資金流轉(zhuǎn)的打擊效能。

　　來(lái)源：上觀新聞 作者：鄔林樺