盡管公募基金上半年交出了一份不令人滿意的試卷,不過這并不妨礙公募基金在基金公司當中的重頭地位。與此同時,基金公司開始多條腿走路,大力發展專戶理財和企業年金等業務,以期在未來市場中奪得霸主地位。
專戶理財:未來賺錢方向
據了解,日前,易方達基金與華東地區的兩客戶簽訂了兩份專戶理財合同。據了解,兩客戶選擇的均是股票型產品,兩份合同金額共計2.5億元。截至目前,易方達基金簽訂的專戶理財合同規模已突破10億元。作為首批實現專戶入市的基金公司,易方達專戶理財目前的客戶已包括了國有企業、民營企業、上市公司和個人等。此外,易方達基金還將在近期內拿下另幾張億元級專戶理財大單。
“專戶理財的市場比我們想象中的樂觀,投資者的資金鏈一般比較充裕,并且都有著中長期的投資計劃,因此對短期的震蕩市場并不過多在意。”易方達基金上海分公司陳彤博士對記者表示。
華安基金公司專戶理財負責人姚新民也對記者表示:“目前,公募基金還是基金公司的重頭,不過專戶理財是未來的一個賺錢方向,是我們的發展重點。一口難以吃成一個胖子,專戶理財還是要慢慢來。”姚新民說道。
地址位于南方的某基金公司工作人員私下對記者表示,目前專戶理財蛋糕雖大,作為第二批獲得專戶理財資格的公司,面臨的壓力更大,因為市場已經被第一批獲得專戶資格的公司“圍剿”過一次了,因此工作做起來還是挺困難的。“我們目前手頭單子都挺小。”該工作人員對記者表示。業內人士分析表示,目前專戶理財的項目處于萌芽狀態,可以想象接下來的競爭將非常激烈。
據了解,基金專戶理財開閘半年以來,大型基金公司受青睞程度遠遠超過小型的基金公司。目前獲得多單專戶理財的多為規模較大的基金公司,如易方達、華安等。“他們在客戶資源和人力上都比我們更有優勢,拿到單子也在情理之中。”某家規模較小的基金公司工作人員告訴記者。
企業年金:賠本也要賺吆喝
此外,企業年金也成為基金公司搶奪的另外一塊蛋糕。據悉,博時基金日前獲得上海企業年金過渡計劃投資管理人資格。該計劃覆蓋近7000家企業,涉及110多萬個個人賬戶,受托管理的年金基金規模約占上海市企業年金市場90%的份額。
據介紹,2008年博時基金企業年金業務取得進一步發展,在中央企業年金投資管理人項目招標中“十一標十一中”。還參與法人受托機構發起推動的中小企業年金管理計劃。目前,博時基金所管理的養老基金資產占公司管理的總資產比重已近20%,并有日益增長的趨勢。
據悉,部分基金公司也將企業年金作為公司的新業務增長點列入發展戰略規劃。
“企業年金是賠本賺吆喝。”上海某家基金公司專戶理財部負責人告訴記者,“這塊業務收益不高,監管嚴格,要求做企業年金的企業一般都傾向于選擇穩健型的產品,和公募基金旱澇保收的管理費相比而言,這塊并不是什么大肥肉。”
不過,業內人士指出,盡管沒有多少油水,各家基金公司為企業年金還是爭得頭破血流。
“這是基金公司多元化發展的趨勢,基金管理公司作為專業的資產管理機構,從長遠趨勢來看業務發展應該是多元的,可以避免單一業務發展的風險,對公司肯定有好處。”國泰君安基金分析師吳天宇對記者表示,不過這也有可能造成基金公司的兩級分化,強者愈強、弱者愈弱。(記者 胡芳)
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